法律知识
首 页
全国分站
法律咨询
律师黄页
专业律师
律师说法
律所名录
法律知识
律师在线
法律人才
法网大全
首页
>>
法律知识
最高法、最高检、公安部对非法集资罪的解释？
律师文集
随着我国社会的发展，某些领域的犯罪率得到了有效的控制，但是近几年来非法集资罪的犯罪率却没有得到明显的控制。很多人在现实生活中可能并没有太经常听到非法集资罪这种说法，但其实和普通老百姓相关的许多案件都涉嫌非法集资，知识普通人由于不具备相关法律常识，对其并不了解。接下来我们就为您介绍一下最高法、最高检、公安部对非法集资罪的解释？
中金社1月18日消息，近日，最高法、最高检、公安部对非法集资作出最新解释：
一、非法集资的行政认定和刑事认定
众筹与非法集资相关的法律规定大体可分为刑法、行政监管法律及国家政策三个方面。刑法具有谦抑性，但只要构成其犯罪要件就必须追究刑事责任;行政监管法律的打击范围比刑法广泛，构成要求也比刑法低，但是处罚手段远轻于刑法。国家政策反映了政府当下对互联网金融的态度，这一定程度上影响着行政监管的力度和范围。
1.非法集资刑法与行政法关系解读
非法集资的刑事和行政标准不一样。认定构成非法集资刑事犯罪，需要具备特定的构成要件和最低的起刑点。但对于行政监管层面，认定非法集资的核心要素只有两个：集资性质和面向社会公众。因此，对于行政监管者来说，“只要是面向社会公众集资，无论是否采取了公开宣传手段，都可以认定为非法集资活动”。
行政认定也不是刑事认定的必经程序。根据最高法、最高检和公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，行政部门没有认定的，不影响刑事方面的侦查、起诉和审判。但是，在刑事审查中，可以参考有关行政部门的意见。行政认定问题很复杂，耿某以后另文详解。本文只谈刑法的非法集资具体罪名。
2.非法集资刑法与《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》的关系
非法集资的刑法规定是由“法律”这一层级的规定制订的，而《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》只是“规范性文件”。“法律”的效力远高于“规范性文件”，因此，指导意见不会改变非法集资的刑法规定。关于这一点的详细解释，有兴趣的读者可以参看耿某的《互联网金融指导意见解读：兼论P2P网贷和众筹的法律应对》一文。
二、非法吸收公众存款罪
P2P网贷平台也称为借贷型众筹，平台和借款人出事，多是因为非法吸收公众存款罪。比如“东方创投”案等。在P2P平台中设立资金池、自融等等，都可能涉及本罪。
1、非法吸收公众存款罪法律解读
根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第一条规定，同时有这四个行为的就是非法吸收公众存款：第一，没有经有关部门批准; 第二，通过包括互联网在内的渠道向社会公开宣传; 第三，承诺在一定期限内给予回报; 第四向不特定对象融资的。
但是，这一规定不仅有例外，而且有例外的例外。
根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 第三条规定，例外就是：没有公开宣传，只向亲友和单位内部特定对象融资的，不属于非法吸收存款。例外的例外就是：明知亲友和单位内部人员向其他不特定对象融资却放任的，和为了集资把社会人员吸收为单位内部人员的，这两种情况还是属于非法吸收公众存款。
2、非法吸收公众存款罪的“起步价”
《最高人民检察院、公安部关于公安机关
管辖
的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定，个人的话，集资款达到20万以上或者集资对象达到30人以上，或者造成存款人10万元以上直接损失的，就要负刑事责任了。单位的话，负刑事责任的“起步价”是集资款100万以上，集资对象150人以上; 给存款人造成50万以上损失。
但是，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条，如果“造成恶劣社会影响或者其他严重后果的”，即使达不到上述标准的，也要负刑事责任。
非法吸收公众存款罪的金额以集资的总额计算。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条，即使案发前后退还了集资款的，也只是作为量刑情节酌情考虑。
3、该罪结合互联网金融的解读
P2P网贷(借贷型众筹)的借款人(融资方)天然符合本罪的构成要件。严格来讲，只要通过P2P平台融资等达到本罪的“起步价”，就会被追究刑事责任。当然，在司法实践中，往往是因为借出者的收益或本金无法兑付，才会导致案发。
其次，P2P网贷平台如果自融资，包括自融资用于投资或生产经营，那么，此时P2P网贷平台只是其非法集资的工具。在P2P平台达到本罪“起步价”时，自然也会犯非法吸收公众存款罪。
再次，P2P网贷平台还可能成为平台借款方(融资方)的共犯。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。”那么，在借款人达到本罪“起步价”时，如果P2P网贷平台还收取了借款人的撮合等费用的，构成共同犯罪的，也会承担刑事责任。因此，作为P2P网贷平台，耿某认为应设计一定的法律方案，避免借款方的非法集资的可能，或者证明自己不可能知道借款方会非法吸收存款，则是避免本罪时必须要做的。
最后，如果已经涉嫌非法吸收公众存款了，该怎么做呢?根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条相关规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。”所以，要想不坐牢或少坐牢，那就要及时把集资款乖乖地还回去。
非法集资的规定太枯燥。但是错走一步，就能决定了是住洋房还是坐班房。故互联网金融者不可不察。下面继续。
三、集资诈骗罪
1、集资诈骗罪法律解读
非法占有了非法集资款就是集资诈骗。那么，什么是“非法占有”呢?根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第四条规定：非法集资后，没有用于生产经营的或者肆意挥霍导致无法返还的; 携款潜逃或者用其进行违法犯罪活动的; 抽逃、转移资金、隐匿的，假破产、假倒闭，或者不交待资金去向而逃避返还资金的，等等情形都算是非法占有。
集资诈骗罪的“起步价”更低。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关
管辖
的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定，个人10万元的，单位50万以上的就要立案追诉了。因为，非法占有集资款的主观恶性更大。
但是，集资诈骗罪的金额认定与非法吸收公众存款罪不同。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》的规定，集资诈骗只按实际骗取的金额计算，而且按发前退回被集资人的金额应予以扣除。但是，为了集资诈骗支付了广告费、中介费、回扣等等都是不能扣除的。
2、该罪结合互联网金融的解读
P2P网贷平台和借款方，虽然非法集资，但是用于生产经营，没有想着骗来归自己的，一般不会触犯本罪。首例因“集资诈骗罪”入刑的案件是前几天刚刚宣判的“优易网”案。优易网案犯罪人之所以被判集资诈骗罪，据相关媒体报道，与其资金大部分被用于个人炒
期货
炒股全部亏损有直接关系，而且案发时把电脑硬盘拆掉拿走，这构成了“非法占有”——即“集资诈骗”的构成要件之一。另外耿某提醒P2P网贷平台注意的是，集资诈骗罪最高可处死刑。前亿万富豪“吴英”，就是以集资诈骗罪，被判处了死缓。
四、欺诈发行
股票
、债券罪和擅自发行
股票
、公司、企业债券罪
1、犯擅自发行
股票
、公司、企业债券罪是什么“症状”?
根据《刑法》第179条规定，“未经国家有关主管部门批准，擅自发行
股票
或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的”即是犯了此罪。
另外，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第六条规定：未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行
股票
或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行
股票
或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行
股票
、公司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行
股票
、公司、企业债券罪定罪处罚。
2、达到什么标准就可以立案追诉刑事责任了?
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关
管辖
的刑事案件立案追诉标准的规定(二)(公通字[2010]23号)》第三十四条：未经国家有关部门批准，有这些情形之一的，应立案追诉：1.发行金额在50万以上的;2.虽没有达到50万，但是因擅自发行
股票
致使30人以上购买了的;3.不能及时清偿或清退的;4.有其他严重后果的。
3、犯欺诈发行
股票
、债券罪是什么“症状”?
根据《刑法》160条规定，“在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行
股票
或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的”，就有可能构成欺诈发行
股票
、债券罪。
4、达到什么标准就可以立案追诉刑事责任了?
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关
管辖
的刑事案件立案追诉标准的规定(二)(公通字[2010]23号)》第五条规定：如果发行金额在500万以上的;或者伪造、变迁国家机关公文、证明文件等的;或者利用融资的资金进行违法活动的;或者转移、隐瞒融资的资金的;或者有其他严重后果的，就达到刑事立案的标准了
5、该罪结合互联网金融的解读
以上两罪主要是针对股权众筹平台。耿某认为，犯擅自发行
股票
、公司、企业债券罪的“起步价”太低，因此，在股权众筹中规避该罪的最重要的方法是规避“擅自发行
股票
、公司、企业债券”这一行为。也就是说，要想不犯此罪，就只能把股权众筹方案设计为向200人以下向特定对象融资才可以。
对于欺诈发行
股票
、债券罪，则相对简单，只要众筹融资方在融资时真实批露招股书等内容了，就完全可以避免该罪。
五、其他非法集资罪名
除上述罪名外，非法集资里还有第174条“擅自设立金融机构罪”; 第224条的“组织、领导传销活动罪”和第225条的“非法经营罪”。
1、三个罪名解读
只说与互联网金融相关的部分。
要注意的是，根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关
管辖
的刑事案件立案追诉标准的规定(二)(公通字[2010]23号)》第二十四条规定，擅自设立金融机构罪中，不仅设立金融机构，而且也包括设立金融机构筹备组织的行为。
另外需要注意的是，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第八条规定，广告经营者或发布者，违法利用广告为非法集资宣传的，而且违法所得超过十万，或者后果严重，或者二年内因此受过两次
行政处罚
的，会被处以虚假广告罪。
但是，明知他人从事欺诈发行
股票
、债券，非法吸收公众存款，擅自发行
股票
、债券，集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪共犯论处。
2、该罪结合互联网金融的解读
这三个非法集资的罪名一般很少涉及，也较少被互联网金融行业提及。目前，《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》已发布，其中明确了P2P平台的“信息中介”性质。如果坚持这一性质，那么,P2P平台就不会涉嫌“擅自设立金融机构罪”。
有一点需要注意：P2P网贷或股权众筹平台要设计好法律方案，严格检查借款人或融资人是否有相关的犯罪行为。这样可以避免“明知故犯罪”还为其做广告的嫌疑。因为如果“明知”还为其做广告宣传，也是要按相关罪名的共犯处理的。
综上，我们可以看出：国家三部门从不同的方面对非法集资进行了各种解读，重点提及到非法吸取公众存款罪和集资诈骗罪，这些犯罪也许听起来比较生疏，但与居民投资、消费即理财方面等息息相关。居民在这面有一个大致的了解才能识破犯罪分子的企图。
·
刑事诉讼法当事人范围是什么？
刑事诉讼中会涉及到很多人，包括当事人、嫌疑人等等，而当事人一般是与案件相关联、与诉讼结果有直接关系的人员，他包括一些种类，也有不同的诉讼权利和承担责任，刑事诉讼法中有详细的规定。接下来我们给您讲一下刑事诉讼法当事人范围是什么。一、刑事诉讼当事人是指在刑事诉......
·
如何界定涉嫌组织卖淫罪
卖淫嫖娼是旧社会留下来的丑陋现象，在当今社会，这种风气仍然不能完全杜绝。那么，什么是组织卖淫罪，法律上又是如何界定组织卖淫罪，下面，就让我们来为一一你解答。一、组织卖淫罪是指什么?组织卖淫罪，是指以招募、雇佣、引诱、容留等手段，纠集、控制多人从事卖淫的行为。......
·
刑事案件申诉复查期限的法律规定
刑事案件申诉复查期限的法律规定很多刑事案件都需要进行开庭审理，审理结束之后会有一个判决书，其记载了关于案件中当事人应有的处罚等内容，刑在判决生效以后,如果对案件的判决结果有争议的，案件的当事人以及利害关系人享有案件的申诉权。申诉刑事案件是有一个复查期限的，那么......
·
如何认定共同犯罪成立？
共同犯罪是指两人以上的犯罪，在刑事司法实践中，经常遇到需要认定共同犯罪的情形。正确认定共同犯罪有利于惩罚犯罪，维护受害人合法权益，也能体现司法公正。下面，我们为您解答如何认定共同犯罪成立？希望对您有所帮助。一、必须二人以上未达到刑事责任年龄或者没有刑事责任能力......
·
“只争朝夕，不负韶华“，回顾2019年十大有效刑事辩护，2020年再接再厉，砥砺前行！
“只争朝夕，不负韶华“，回顾2019年十大有效刑事辩护，2020年再接再厉，砥......
·
南京市秦淮区看守所
南京市秦淮区看守所即南京市秦淮区...看守所，地址：秦......
·
赠与合同纠纷中赠与人不履行赠与合同行不行
赠与合同纠纷中赠与人不履行赠与合同行不行赠与合同属于双务合同、诺成合同，就一方做出了赠与的表示后，另一方要做出接受赠与的表示，那么合同才能成立。生活中常见的赠与合同纠纷主要就是，做出了赠与表示后赠与人突然不履行赠与合同了，这样是否可以呢?请跟......
·
假释适用的对象是谁,哪些人可以假释
无论缓刑、假释，都是有自己的适用对象的，同时还需要满足法律规定的条件，那么才有可能缓刑或假释。那么，针对假释来讲，其适用的对象是谁呢?我们将在下文中为您做详细解答。一、假释适用的对象是谁假释只适用于被判处有期徒刑或无期徒刑的犯罪分子，但对......
·
土地使用证办下来了的办理流程是什么？
土地使用证办下来了的办理流程是什么？随着经济社会的发展，越来越多的土地被荒废，特别是在农村地区，土地资源的合理利用是国家大力提倡的，国家还给土地使用者提供补偿，对于土地使用证方面，国家法律有明确的规定，不能随意使用土地，那么土地使用证办下来......
·
产权登记费的收费标准是怎么样规定的
房屋所有权是实行登记制度的，在个人申请办理《房屋所有权证》时，应缴纳产权登记费。那么关于产权登记的收费法律有没有相关规定，收费标准是怎么样的呢?今天整理了相关资料，供您阅读了解。各省、自治区、直辖市发展改革委、物价局、财政厅(局)：为规范房屋登......
·
上海外地户口离婚房产归一方可以吗？
上海外地户口离婚房产归一方可以吗？许多夫妻可能因为性格不合而导致分手离婚的状态，但最终还是对一起生活的另一半有所愧疚想要补偿，对于夫妻财产的要求并不是很高，而且也有主动将房产留给对方的，那么上海外地户口离婚房产归一方可以吗，我们通过下面的......
·
涉嫌故意伤害罪是否可以取保候审
很多人在涉嫌构成刑事犯罪的时候，侦查机关都会对其进行羁押，然而，此时相关权利人可以申请取保候审。不过，也不是所有的人都可以获得取保。那么要是涉嫌故意伤害罪可以取保候审吗?我们为您做详细解答。一、犯故意伤害罪能取保候审吗适用取保候审的条件......
·
在对交通事故进行处理的时候，一般交警会先对事故责任作出认定，
在对交通事故进行处理的时候，一般交警会先对事故责任作出认定，确认了各自的责任，之后才能知道实际承担的赔偿比例是多少，由此可见交通事故责任划分是多么重要的。那具体来说交通事故责任怎么分呢?我们整理了有关资料，马上为你做详细解答。一、交通事故责......
·
政府征收土地对个人房屋进行拆迁，会给予被拆迁人员分配安置房。
政府征收土地对个人房屋进行拆迁，会给予被拆迁人员分配安置房。安置房也是可以交易的，许多想要购买安置房的消费者可能会想要贷款购买安置房，分期还款的方式可以减轻经济负担。那购买无锡安置房能贷款吗?我们就这个问题为您提供以下回答，希望对您有所帮助。......
·
离婚房产抵押如何分割？
现在离婚已经不再是一件稀罕的事情了，感情不合、观念不同自然就选择了离婚。有的夫妻为了买房子，但因为又付不起全款，于是选择将房产抵押给银行，但是当他们离婚时这份房产抵押的分割也就成了一个大问题。那么，离婚房产抵押如何分割呢？下面跟我们一起来看......
有问题要咨询？
最高法、最高检、公安部对非法集资罪的解释？
事发地：
*
<--请留地址，便于分析
手机号：
*
<--请留手机，以便律师回复
热门城市
鞍山律师
淮北律师
甘南律师
银川律师
嘉定区律师
佳木斯律师
甘肃律师
广安律师
衡阳律师
潍坊律师
衢州律师
文昌律师
福州律师
涪陵区律师
新乡律师
贵港律师
哈尔滨律师
乐山律师
百色律师
琼海律师
推荐律师
上海
赵海晨律师
法学硕士 执业23年
18868876507
安徽
王庆磊律师
副主任 法学学士
13865833017
福建
陈建青律师
主任律师 执业22年
18567906376
上海
罗东升律师
主任律师
18516500148
江苏
姜春律师
副主任 执业15年
18261971312
律师咨询
·
被人殴打，报案后，没打上不该赔偿
·
土地入股应当怎样办理？,A公司在国土局办理土地出让变更手续时‚以A公
·
理财公司良性清盘资金至今没有兑付应该通过什么方式讨?
·
我们是计件工资，请问上班超过8小时 加班有加班费吗？
·
地摊套圈游戏，套中给人民币涉嫌违法吗
·
我在公司上班辞职了现在都三个月了，我需要怎么办如果走
·
上海市未成年犯管教能否探望
·
举报收钱的派出所
·
就是因为我不想出去了，中介费会退给我吗，我们也没签合
·
我和一家公司签订了销售代理合同，没有授权书，合法吗
·
如何写制做井盖的合同书,合同书的内容怎么写
·
现在河南省罗山县莽张乡能办护照吗
首页 >>法律知识
法学硕士 执业23年
律师咨询