贷款诈骗罪既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度，属于性质非常恶劣的金融犯罪。构成贷款诈骗罪，面临着最高十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产的处罚。所以认定贷款诈骗罪要谨慎。认定贷款诈骗罪的核心就是认定贷款诈骗行为。那如何认定贷款诈骗的行为呢?我们一起通过下文进行了解吧。
一、如何认定贷款诈骗的行为
1、贷款诈骗行为，是采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。首先，本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实，是指编造客观上不存在的事实，以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相，是指有意掩盖客观存在的某些事实，使银行或者其他金融机构产生错觉。
2、实施贷款诈骗，须以非法占有为目的。具有非法占有的目的的表现：
(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;
(2)非法获取资金后逃跑的;
(3)肆意挥霍骗取资金的;
(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;
(5)抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的;
(6)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的;
(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。
二、认定贷款诈骗行为的标准是什么
1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。
这种情形近年来屡有发生，仅在上海一地，一年就发生假引资的诈骗几十起，案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在美国的爱国华人”的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行，以骗取银行的贷款和手续费。此外，还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，以骗取银行等金融机构的贷款。
2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。
为支持生产，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，诈骗银行或其他金融机构的贷款。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。
3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。
所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，并以此向另一银行贷款几百万元。
4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。
这里的产权证明，是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。
5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的。
这里的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。
触犯贷款诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。所以涉嫌贷款诈骗罪万不可掉以轻心，要及时联系专业的刑辩律师，正确认定贷款诈骗行为，避免出现冤假错案，维护自身的合法权益。
⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。
⊙相关内容
·自然人借款合同生效条件的相关内容是什么
自然人借款合同生效条件的相关内容是什么一、自然人借款合同生效条件民间借贷合同是非要式合同，它不以履行一定方式为必要。根据《合同法》第二百一十条的规定，自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。二、何为自然人自然人是在自然条件下诞生的人。书面同意的人......
·民间借贷合同的诉讼时效规定是什么？
民间借贷合同的诉讼时效规定是什么?民间借贷合同的诉讼时效规定是三年，依照我国《民法典》（自2021年1月1日起实施）规定，一般诉讼时效制度为3年。特殊的短期诉讼时效为1年，长期诉讼时效为20年。民间借款纠纷的诉讼时效制度一般适用3年的一般时效制度，当借款合同期限届满之日起......
·根据法律规定欠钱一千多不还怎么办？
根据法律规定欠钱一千多不还怎么办？一、根据法律规定欠钱一千多不还怎么办?朋友借钱不还该如何处理1、到期直接开口。到期没有还债的朋友，有可能是没有能力还，有可能是忘了，甚至有可能根本没打算偿还，但是不管哪一种，只要是忘了还钱，就可以拿着借条跟朋友明说。不管......
·民间借贷该怎么举证
民间借贷该怎么举证一、民间借贷该怎么举证(一)证明当事人诉讼主体资格的证据1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口本等。2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。......
·南京容留他人吸毒罪律师
南京容留他人吸毒罪律师解读容留他人吸毒罪认定标准、量刑标准、......
 安徽 史微微律师 |
 部门主任 法学学士 |
 15955028395 |
 |
 江苏 徐志勇律师 |
| 双学士 执业21年 |
| 18168563608 |
|
 浙江 温.律师 |
| 副主任律师 法学硕士 执业11年 |
| 13052261268 |
|
 安徽 章浩律师 |
| 副主任 法学学士 |
| 18951945636 |
|
 福建 吕超律师 |
| 执业11年 |
| 13147094815 |
|
厦门市有2个看守所：厦门市..看守所、厦门市第二看守所厦门市......
哪些情形不适用买卖不破租赁原则我国《合同法》确立了“买卖不破租赁”原则，目的是保护承租人的租赁权。但是当租赁权和抵押权并......
一般情况下，保姆和雇主之间存在的是雇佣关系，不属于劳动关系，所以保姆猝死的情况一般是不属于工伤的。如果保姆是由于工作导致......
追讨借款有哪些风险,追讨借款注意事项有什么一、追讨借款有哪些风险借款到期后，出借人要及时催要借款，但在很多情况下，借款人......
有的开发商在售房的时候为了吸引购房者，打出了售后包租的宣传，其实就是给购房者承诺购买了他们的商品房的，日后若需要出租的话......
现实生活中，很多人在缺钱的情况下，有时候会采取非法集资的行为来筹集资金，但是这种行为在我国法律上是不被允许的，严重的情况......
违法提供出口退税凭证罪既遂判刑标准是怎样的?违法提供出口退税凭证罪既遂判刑标准具体如下：《中华人民共和国刑法》第四百零五条......
·其实不仅说正规的大型建筑工程开发商会和施工队签承包合同，即使
其实不仅说正规的大型建筑工程开发商会和施工队签承包合同，即使我国普通公民在生活当中的自住房在修建的时候，肯定也是有承包方进行的，所以为了保证工期和房屋建筑的质量问题，房屋建筑施工承包合同将是非常重要的凭证。如果不太了解房屋建筑施工承包合同怎......
司法途径解决民事纠纷的话一般需要通过鉴定程序来鉴定民事纠纷中的一些问题，司法鉴定的话能够让事件得到更加真实的还原，可是还......
敲诈勒索罪与招摇撞骗罪的区别有哪些?(1)前罪是以“骗”为特征的，被害人在受骗后往往是“自愿”交出财物或出让其他合法权益;而后......
