为加强民间借贷案件的审查甄别，防范职业放贷人利用诉讼程序将非法利益合法化，切实规范民间借贷行为，有效维护民间融资市场秩序，现就建立疑似职业放贷人名录制度，制定如下意见：
职业放贷人是指未取得金融监管部门批准，不具备发放贷款资质，但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息，出借行为具有营业性、经常性特点的单位，以及以放贷为其重要收入来源，经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人，也就是民间俗称的放高利贷的人。职业放贷人向.提供的所有证据，都是普通的民间借贷，而且是比较规范的法律文书，看不出任何高利贷痕迹；再加上是团队操作，有的职业放贷人还聘用了律师和法律工作者为其代理民间借贷诉讼，因而能够十分熟练地运用法律条文，基本形成了完整的套路，官司一打一个准。以至于法官在案件审理过程中，发现很多案件的原告其实是同一个职业放贷人.中法网。职业放贷人成了.的常客。
审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询，同一出借人及其实际控制的关联..人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的，该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的，不受上述案件数量的限制。
对于疑似职业放贷人或其实际控制的关联..人起诉的民间借贷案件，人民法院应当加强审查。
经审查，原告确系职业放贷人或其实际控制的关联..人且放贷行为属于《银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形的，相应的借贷合同认定无效，借款人应返还借款本金，并按照中国人民银行同期同类贷款基准利率给付资金占用使用费用。
经审查，放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪的，应当按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，裁定驳回起诉，并及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。
经审查，属于虚假诉讼的，按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条处理.中法网。
实际案例：根据银行业监督管理法规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，关某以投资公司为平台针对有借贷需要的不特定人员出借款项以获取收益，此行为未经国务院银行业监督管理机构批准，系从事非法金融业务活动。金融业务活动系国家特许经营业务，关某的行为扰乱了国家金融秩序，违反法律法规的强制性规定，故其与余某所签订的借款合同书应属无效，所对应的高额利息约定及律师费用约定均无效.中法网。近期，吴中.作出一审判决，判令余某仅应归还关某借款本金8.6万元及按照银行同期贷款利率计算的利息损失，无需支付其他的利息及费用。
律师提醒：以借贷为常业，即民间俗称的“职业放贷人”.中法网。此类人员因缺乏监督管理，在借款过程中存在诸多不规范行为，如违规掌握借款人的资产情况、收取高额的利息及费用、以要求借款人签订空白租赁合同等方式以图在不能获取预期收益时达到迅速占有借款人资产的目的等。“职业放贷人”的行为违反了国家的强制性法律规定，扰乱了国家金融秩序。。
※相关知识：
·南京市江宁区看守所_南京大连山看守所地址电话、乘车路线和邮编，律师会见取保候审
·南京市栖霞区律师
·租赁合同民事起诉状
·南京合同纠纷律师
·南京市所有看守所电话、地址、律师会见
不用。人民法院、人民检察院和公安机关决定对犯罪嫌疑人、被告人取保候审的，犯罪嫌疑人、被告人自己或者近亲属提出保证人或者交纳保证金就可以了，不需要律师在场。《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条，人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：?（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的.
结婚多久属于夫妻共同财产很多人认为无论是夫妻婚前
结婚多久属于夫妻共同财产很多人认为无论是夫妻婚前的个人财产还是婚后双方创造的财产，只要夫妻在一起居住的时间久了，就会成为共同财产。的确，这种说法是有来源的，在1993年时，最高法曾有过相关法律规定，“一方婚前个人所有的财产，婚后由双方共同使用、经营、管理的，房屋和.
谁来承担工伤认定举证是否属于工伤，举证责任在用人单位。劳动保障行政部门受理工伤认定申请后，根据审核需要可以对事故伤害进行调查核实，用人单位、职工、工会组织、医疗机构以及有关部门应当予以协助。职业病诊断和诊断争议的鉴定，依照职业病防治法的有关规定执行。对依法取得职业病诊断证明书或者职业病诊断鉴定书的，劳动保障行政部门不再.
借条纸张不完整对方不还钱应该怎么起诉一、借条纸张不完整对方不还钱应该怎么起诉?1、准备好民事诉讼状。2、到具有管辖权的人民法院起诉，并提交相关的证据材料。3、按照人民法院的通知准时出席参与诉讼活动。4、若不服一审判决或裁定，应在接到判决书后15天内或接到裁定书后10天内向原审人民法院或上一级人民法院提出上诉，并递交上诉.
河南省住宅工程质量分户验收实施细则是什么？河南省住宅工程质量分户验收实施细则是什么？各县建设局，各建设、监理、施工单位：为提高住宅工程质量，减少质量投诉，明确各参建方责任，贯彻建设部建立分户验收制度的要求，结合《河南省建设厅关于进一步加强住宅分户验收监督管理工作的若干意见》的文件精神，根据我市实际情况，制定本细则，望遵.
※
相关法律咨询：
·
铝合金加强型强光手电A型是电棍吗 铝合金加强型强光手电A型是电棍吗？是违法的吗？.
·
我是潮州人我女儿披人叫去南京天润城做1o4o抓进看守 我是潮州人我女儿披人叫去南京天润城做1o4o抓进
看守所到现。在11个月我想请个
律师不知费用多少钱在南京那个人都好.
·
你好，我想咨询一下，事情经过是这样的，我家小区是弃管 你好，我想咨询一下，事情经过是这样的，我家小区是弃管小区，前天晚上下雨我把车停在楼下了，早上出去给我要停车费我没给，骂我我骂他，他先动手打的人，最后我给他打了，鼻梁骨一处骨折，下颚一处，全骨一处，他拿棍子.
·
外地户口买商品房 我交了定金后售楼部的人员告诉我外地户口要交总房款的百分之六十才能去银行贷款按揭..我现在已经交了百分之三十了，我想问下交百分之六十是国家的规定吗？？他们告诉我办贷款要营业执照..还有交税凭证。可是我的店属.
·
二诉的申诉书,申 诉 书申诉人：我（略）申诉人因不服盐城市中 申 诉 书申诉人：我（略）申诉人因不服盐城市中级人民
法院于二00八九月三日（）盐民一终字第1288号民事判决，现向贵院提起申诉。申诉的事实理由如下：一、事情经过：我父亲、母亲生前居住在.
·
想找一下记者曝光，被欺骗的学生 想找一下记者曝光，被欺骗的学生.
·
接用什么方法离婚主?,即使结婚证依法撤销成功
即使结婚证依法撤销成功,他想结束
同居关系,给孩子扶养费也不?他妻子就是不?该怎么?还要怎么向
法院起诉呀.
·
27年前我父亲在村委协调下和邻居签了一份拆旧盖新协议 27年前我父亲在村委协调下和邻居签了一份拆旧盖新
协议。但对方拒不
执行。我父找村委多次无果。后两家由此发生矛盾打架双方各有受伤。我四哥被认定故意伤害罪服刑一年。后我父多次找乡里市里，上访郑州要求对方履行
协议.
·
你好，我小孩迁移户口，但是和我老婆的名字不一样，怎么 你好，我小孩迁移户口，但是和我老婆的名字不一样，怎么.
·
散伙协议，咨询
律师，谢谢
律师 我与朋友在2015年经营汽车修理厂，之前要求对方签订合伙
协议，对方一直拖，现在我与对方在经营理念出现问题，合伙不下去了，资金是由对方掌管，帐目也是交友对方，叫她撤资，我们各投资20万。地是我的。现在散伙协.
·
想种地却不能种土地毁坏 我家地的一边已经被挖成10几米深的沟，现在又挖南边，请问这块地还能种吗.
·
欠加工费，工人签的字，就8000多块钱，现在打电话不接电话，问问能起诉吗？这是我们辛苦劳动的钱
欠加工费，工人签的字，就8000多块钱，现在打电话不接电话，问问能
起诉吗？这是我们辛苦劳动的钱.
·
姜律师你好，我想买农村小产权房，他以办一户一卡能不能
姜
律师你好，我想买农村小产权房，他以办一户一卡能不能买，那样子的
合同能收法律保护.
·
我在农村信用社存了三万元，他说利率?000千元，我同 我在农村信用社存了三万元，他说利率?000千元，我同.
·
2017年7月份干的天然气管道安装工程，跟着老板干， 2017年7月份干的天然气管道安装工程，跟着老板干，我自己包了他的活，买设备啥的，都是我自己垫付的。干完，收工了。两年了，没有给我算
工资。。这样的应该怎么办啊？.
·
我在长清大学城乐天小区买的房子 我在长清大学城乐天小区买了一套房子，没有
房产证，我想问怎么才能保证我的合法权益，卖方年龄挺大了，以后他孩子会不会对我的房子构成威胁，只要是现在交水费电费都是卖方的名字.
·
婚姻，分居时达，8年 婚姻，分居时达，8年.
·
请问芝麻快贷是真的吗，还要先?98元的手续??
请问芝麻快贷是真的吗，还要先?98元的手续??
.
·
谈恋爱的期间男方给女方的钱财受法律保护吗 谈恋爱的期间男方给女方的钱财受法律保护吗.
·
农村土地权纠纷
我与我邻居，关于我门口一块土地 农村土地权纠纷
我与我邻居，关于我门口一块土地所有权纠纷，在2013年已经被村干部出具了处理意见，约定这块地归我，我们三方都在处理意见书上签了字
但是2019年开始，邻.
·
我一个她老公偷拿她的身份证去贷款，她不知道，现在人家 我一个她老公偷拿她的身份证去贷款，她不知道，现在人家.
·
因在男方家里人的催促下匆匆忙忙打了结婚证，发现跟他因 因在男方家里人的催促下匆匆忙忙打了结婚证，发现跟他因感情不合，没有小孩，财产纠纷，事后发现跟他因感情不合（可以说是没有感情）男方给的那些彩礼红包什么的都退完了.
·
无孩离婚女方卷走全部财产纠纷
我的一个朋友他们结婚5年了.两人白手起家‚前年注册一联名公司.公司发展很好!今年男方想做大公司‚所以象别人借了100万.今年的生意很好‚没有什么预兆前几天女方拿着现货和.
·
上当受骗，我家种了20亩萝卜，卖方说萝卜便宜，骗我签 上当受骗，我家种了20亩萝卜，卖方说萝卜便宜，骗我签
合同，签了
合同，给了5000的定金，过了1个小时又来了个客户，20亩萝卜差1万元，我就
违约了，.
·
购房户主肖敏于2017年3月22日经人介绍在肇庆高新 购房户主肖敏于2017年3月22日经人介绍在肇庆高新区香江国际选定一套1406号二室二厅二卫81.88平方的小户型毛批房。当天也看了尚城国际等好几家楼盘，都在五千三至五千五一平方，二手毛批房更便宜，当时觉.
·
我买房时交了认筹金，开了收据，后来去退房时把我的收据 我买房时交了认筹金，开了收据，后来去退房时把我的收据.
·
我想问下，现在杨浦区看守所可以会见吗？我老公开设x场
我想问下，现在杨浦区
看守所可以会见吗？我老公开设x场罪，现已关押快3个月。我想找个
律师带话需要多少钱！.
·
我想问下甲状腺乳头状癌症可以办理病退??
l 我想问下甲状腺乳头状癌症可以办理病退??
l.
·
拍卖 没有签订确认书 如何处理 拍卖 没有签订确认书 如何处理.
首页 >>法律知识
副主任 
