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为加强民间借贷案件的审查甄别,防范职业放贷人利用诉讼程序将非法利益合法化,切实规范民间借贷行为,有效维护民间融资市场秩序,现就建立疑似职业放贷人名录制度,制定如下意见:
欢迎访问南京律师网站职业放贷人是指未取得金融监管部门批准,不具备发放贷款资质,但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息,出借行为具有营业性、经常性特点的单位,以及以放贷为其重要收入来源,经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人,也就是民间俗称的放高利贷的人。职业放贷人向.提供的所有证据,都是普通的民间借贷,而且是比较规范的法律文书,看不出任何高利贷痕迹;再加上是团队操作,有的职业放贷人还聘用了律师和法律工作者为其代理民间借贷诉讼,因而能够十分熟练地运用法律条文,基本形成了完整的套路,官司一打一个准。以至于法官在案件审理过程中,发现很多案件的原告其实是同一个职业放贷人。职业放贷人成了.的常客。 审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询,同一出借人及其实际控制的关联..人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的,该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的,不受上述案件数量的限制。 对于疑似职业放贷人或其实际控制的关联..人起诉的民间借贷案件,人民法院应当加强审查。 经审查,原告确系职业放贷人或其实际控制的关联..人且放贷行为属于《银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形的,相应的借贷合同认定无效,借款人应返还借款本金,并按照中国人民银行同期同类贷款基准利率给付资金占用使用费用。 经审查,放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪的,应当按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,裁定驳回起诉,并及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。 经审查,属于虚假诉讼的,按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条处理[中法网]。 实际案例:根据银行业监督管理法规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动,关某以投资公司为平台针对有借贷需要的不特定人员出借款项以获取收益,此行为未经国务院银行业监督管理机构批准,系从事非法金融业务活动。金融业务活动系国家特许经营业务,关某的行为扰乱了国家金融秩序,违反法律法规的强制性规定,故其与余某所签订的借款合同书应属无效,所对应的高额利息约定及律师费用约定均无效。近期,吴中.作出一审判决,判令余某仅应归还关某借款本金8.6万元及按照银行同期贷款利率计算的利息损失,无需支付其他的利息及费用。 律师提醒:以借贷为常业,即民间俗称的“职业放贷人”。此类人员因缺乏监督管理,在借款过程中存在诸多不规范行为,如违规掌握借款人的资产情况、收取高额的利息及费用、以要求借款人签订空白租赁合同等方式以图在不能获取预期收益时达到迅速占有借款人资产的目的等。“职业放贷人”的行为违反了国家的强制性法律规定,扰乱了国家金融秩序。。... ⊙声明:本页内容仅代表作者个人观点,不代表本站同意其观点和对其真实性负责,如涉及侵权或违法违规,请点此举报。 标 签:财产纠纷, 损害赔偿, 债权债务 网上搜:江苏省高院建立疑似职业放贷人名录制度,打击套路贷、虚假诉讼 ※周边律师文集: ·掩饰、隐瞒犯罪所得罪量刑中哪些情节属于“情节严重”? ·南京市秦淮区看守所律师会见手续、时间、取保申请步骤 ·南京知识产权法庭管辖范围、地址、电话 ·南京海事法院积极对接江苏海事局、连云港海事局,推进海事司法多维度协作建设 ※相关法律问答: ·前男友骗了我近万元钱,没借据有转账记录,我该怎么办? 前男友骗了我近万元,后离奇消失,给他的朋友打电话也联系不上,家人也联系不上,没有借条只有银行转账记录,我该怎么 ·被碰瓷了,碰瓷的死了! 我开车在路上正常行驶,突然有人骑自行车撞了上来,我直接打电话报警,打120.人第2天死了!我该怎么办?要陪多少钱? ·本案应不应该中止诉讼,大家好我们告拆迁管理部门为第三人土地储备中心颁发拆迁许可证 大家好我们告拆迁管理部门为第三人土地储备中心颁发拆迁许可证违法一案被中止诉讼,裁定书中的理由是“本案在审理过程 ·税法体系的特点,建国初期到1973年、1973点到1983年、1983到1994 建国初期到1973年、1973点到1983年、1983到1994和现今我国税法体系的特点是什么? ·亲戚找的人,让我帮他在银行贷?0万,我是贷款人,现在他还不上了,法院起诉我了,我该怎么办, 亲戚找的人,让我帮他在银行贷?0万,我是贷款人,现在他还不上了,法院起诉我了,我该怎么办, ·我朋友2年前在我这借了7万元,现在打电话不接可以起诉 我朋友2年前在我这借了7万元,现在打电话不接可以起诉吗有借条。 ·你好,我在一家投资公司做的理财,月息2分,公司资金链 你好,我在一家投资公司做的理财,月息2分,公司资金链 ·我妈妈想离婚,我爸不肯,我爸有长期家暴,而且搬出去住,外面也 我妈妈想离婚,我爸不肯,我爸有长期家暴,而且搬出去住,外面也有女人,但是没有实际的证据,请问要怎么办 |
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2021/8/15 12:22:13