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票据诈骗行为侵犯了他人财产权利及国家对金融票据业务的管理制度
律师文集
票据
诈骗行为侵犯了他人财产权利及国家对金融
票据
业务的管理制度,数额较大会构成
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诈骗罪。由此可见,认定
票据
诈骗罪,核心在于认定
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诈骗行为。那实践中应该要如何认定
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诈骗行为才好?下文中,我们就来为您解答这个疑惑。
一、要如何认定
票据
诈骗行为
1、
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诈骗行为,即通过金融
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进行诈骗的行为。
票据
是指出票人依法签发的由自己或指示他人无条件支付一定金额给收款人或持票人的有价
证券
,即某些可以代替现金流通的有价
证券
。广义的
票据
泛指各种有价
证券
和凭证,如债券、
股票
、提单、国库券、发票等等。狭义的
票据
仅指以支付金钱为目的的有价
证券
,即出票人根据
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法签发的,由自己无条件支付确定金额或委托他人无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价
证券
。在我国,
票据
即汇票(银行汇票和商业汇票)、支票及本票(银行本票)的统称。
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一般是指商业上由出票人签发,无条件约定自己或委托他人无条件支付一定金额,可流通转让的有价
证券
,持有人具有一定权力的凭证。
2、
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诈骗罪中,实施
票据
诈骗行为的是一般主体,即凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人。
单位亦能成为行为主体。银行或其他金融机构的工作人员与
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诈骗的犯罪分子串通,即在实施
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诈骗的前后过程中,相互暗中勾结、共同策划、商量对策、充当内应,为诈骗犯罪分子提供诈骗帮助的,应以
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诈骗共犯论处。
3、实施
票据
诈骗行为,是基于由故意构成、且以非法占有为目的。
如果行为人出于过失而使用金融
票据
,如不知是伪造、变造或作废的金融
票据
、误签空头支票、对
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事项因过失而导致记载错误等,不构成
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诈骗罪中的
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诈骗行为。
二、认定
票据
诈骗行为的标准是什么
1、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。
这种情形是指行为人以伪造、变造的金融
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冒充真
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进而骗取他人财物的行为。构成这种形式的犯罪要求行为人在使用
票据
时,“明知”是伪造、变造的。如果行为人在使用汇票、本票、支票时,确实不知道该
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是伪造、变造的,则不构成。
2、明知是作废的汇票、本票、支票而使用。
这种情形是指利用已经作废的汇票、本票、支票进行诈骗行为。这里所说的“作废”的
票据
,是指根据法律和有关规定不能使用的
票据
,它包括《
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法》中所说的过期的
票据
,也包括无效的以及被依法宣布作废的
票据
,还包括银行根据国家有关规定予以作废的
票据
。要求行为人在使用
票据
时,“明知”是已经作废的。
3、冒用他人的汇票、本票、支票。这种情形是指行为人擅自以合法持票人的名义,支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人的汇票、本票、支票,进行诈骗的行为。这里所说的“冒用”通常表现为以下几种情况:(1)行为人以非法手段获取的
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,如以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得的
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,或者明知是以上述手段取得的
票据
,而使用进行诈骗活动;(2)没有代理权而以代理人名义或者超越代理权限的行为;(3)用他人委托代为保管的或者捡拾他人遗失的
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进行使用,骗取财物的行为。
4、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的。
这里所说的“空头支票”是指:出票人所签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票。“签发与其预留印鉴不符的支票”是指
票据
签发人在其签发的支票上加盖的与其预留于银行或者其他金融机构处的印鉴不一致的财务公章或者支票签发人的名章。“与其预留印鉴不符”,可以是与其预留的某一个印鉴不符,也可以是与所有预留印鉴不符。
5、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载骗取财物的。
汇票、本票的出票人是
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的当事人之一,是依法定方式制作汇票、本票并在这些
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上签章,将汇票、本票交付给收款人的人。出票人签发汇票、本票时,必须具有可靠的资金保证。这里的“资金保证”,是指
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的出票人在承兑
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时,具有按
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支付的能力,它既包括有可靠的资金来源,又包括出票人从出票时起就具有支付能力。从《刑法》中的
量刑
规定来看,要是行为人实施
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诈骗行为并且被认定构成
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诈骗罪的,那此时最高面临着十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产的处罚。所以被控
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诈骗罪,要积极请专业的刑辩律师帮忙,行使辩护权,避免被冤枉,维护自身的合法权益。
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